Сбербанк и банки партнеры

Содержание

Банки-партнеры Сбербанка для снятия наличных без комиссии

Сбербанк и банки партнеры

Банки заключают партнерские соглашения не только с магазинами для участия в программах лояльности, но и с другими кредитно-финансовыми учреждениями. В чем суть этого партнерства, и какие выгоды от него для обычных клиентов разобрался Бробанк. А также есть ли у Сбербанка партнеры, в которых можно снять средства с карты без комиссии.

Что подразумевает банковское партнерство

Чтобы максимально удовлетворить потребности своих клиентов и создать им наиболее благоприятные условия для обслуживания, банки заключают программы партнёрства.

Для пользователей банковских продуктов, в частности платежных карт, такие договора предоставляют возможность применять привычные средства расчета.

Например, снимать деньги в банкоматах или кассах по картам, переводить средства со счета на счет на льготных условиях или без взимания комиссии.

Выгодно это и самим организациям? Они экономят на закупке дорогостоящего технического оборудования, экономят на инкассации, обновление инфраструктуры. И при этом привлекают дополнительный клиентский поток, минимально вкладываясь в маркетинговые мероприятия.

Когда обслуживающий банк, например Сбербанк, заключает договор с другим кредитным учреждением на партнерство, например, банком Сетелем, то для клиентов физических лиц обоих организаций это выгодно. Им не надо приобретать две карты, а можно использовать партнерские терминалы, банкоматы или операционистов для проведения платежей, снятия налички или перевода средств.

Партнерство бывает на разных условиях. В некоторых ситуация клиенты полностью освобождаются от уплаты комиссии при использовании оборудования стороннего учреждения. В других эта комиссия ниже, чем при проведении услуг в тех учреждениях, где соглашение не заключено.

Перечень партнёров

В России Сбербанк выделяется на фоне других финансово-кредитных учреждений количеством своих отделений. Сеть самого Сбербанка насчитывает 14 275 подразделений, в 83 субъектах РФ и 90 000 банкоматов и терминалов самообслуживания. 70 % россиян приходят за услугами в этот банк.

Сбербанк сотрудничает не только с банками на территории России. У него широкая сеть дочерних кредитно-финансовых учреждений, филиалов и представительств в странах СНГ и за рубежом:

  1. Казахстан.
  2. Беларусь.
  3. Украина.
  4. Турция.
  5. Швейцария.
  6. Филиал в Индии.
  7. Sberbank Europe AG.
  8. Босния и Герцеговина.
  9. Словения.
  10. Чехия.
  11. Хорватия.
  12. Сербия.
  13. Венгрия.
  14. Представительство в Германии.
  15. Представительство в Китае.

География присутствия Сбербанка охватывает больше 20 стран мира. Доля международного капитала 14 % от общих активов Группы Сбера. Дочерние компании и представительства работают по заключенным соглашениям с головным банком.

Они могут устанавливать внутренние комиссии при обслуживании, а могут проводить операции по тем тарифам, которые установлены внутри Сбербанка.

Нюансы обслуживания следует выяснять в том представительстве, в котором предстоит совершить операцию.

Банкоматы каких банков выдают наличку

Бесплатно выдают наличку с карт, выпущенных Сбербанком, только банкоматы самого банка, его филиалы и зарубежные представительства, если не было установлено дополнительных внутренних комиссий. Если снимать средства в кассе, то тарифы могут отличаться. Но, как правило, в пределах лимитов выдача денег в отделениях тоже производится бесплатно.

За выдачу наличных с карты в своем территориальном округе платить не придется, как и на территории другого субъекта федерации.

Комиссия в 0,5 % установлена для случаев, когда производится съем средств сверх установленного лимита. Какой предел на выдачу денег установлен для конкретной карты, можно найти в договоре на банковское обслуживание.

В некоторых ситуациях банки пересматривают лимиты по заявлению клиента и с учетом его платежеспособности.

За выдачу наличных денег в кассах и банкоматах любых сторонних банков, вне зависимости от партнерства клиенты Сбербанка уплачивают с дебетовых карт:

  • в кассах 1 % от суммы, но минимум 150 руб./ 5 долларов или 5 евро;
  • в банкоматах 1 % от суммы, но минимум 100 руб./3 доллара или 3 евро.

При выведении средств со счета, привязанного к кредитной карте, с клиента снимается:

  • в дочерних банках 3 % от суммы, но минимум 390 рублей;
  • в банкоматах сторонних организаций 4 % от суммы, но минимум 390 рублей.

Партнерство позволяет уменьшить процент на стороне второго банка. То есть Сбербанк снимает с клиента комиссию за использование технических средств и касс других банков, а они нет. Но такое решение принимается вторым участником соглашения. Для всех банков, которые не входят в структуру Сбербанка, установлен единый тариф при обналичивании для дебетовых карт в 1 % от суммы.

Где снять дешевле всего

В таблице представлен перечень банков, где можно снять наличные с карты Сбербанка с минимальной комиссией:

БанкРублиВалюта
ВТБ банкоматыБез комиссии, максимум 100 000 рублей1,5 % от суммы, от 5 единиц купюр выдачи. Максимум 500 долларов или евро.
ВТБ отделения2 % от суммы2 % от суммы
Газпромбанк банкоматы0 %0 %
Газпромбанк отделения0 %2 %
Россельхозбанк банкоматы0 %0 %
Россельхозбанк отделения2 % от суммы, минимум 150 рублей2 % от суммы минимум 5 долларов или 4 евро, в зависимости от валюты выдачи
Тинькофф Банк банкоматы0 %5 %
Промсвязьбанк банкоматы0 %0 %
Промсвязьбанк отделения2 % от суммы2 % от суммы

Более подробную информацию о лимитах на снятие средств и установленных в текущем квартале тарифе можно узнать на сайте того банка, где предстоит снимать средства. Кредитно-финансовые учреждения периодически меняют условия обслуживания физических лиц, поэтому прежде чем совершить операцию уточните процент актуальный на данный момент.

По каким картам можно снять

Снять средства в банкоматах и кассах банков-партнёров Сбербанка можно с таких карт:

  • дебетовых карт, на которые зачисляются средства по зарплатным проектам и другие поступления: пенсии, пособия, стипендии или по тем картам, которые пополняются за счет собственных средств держателей;
  • кредитных карт, которые предполагают использование заемных средств, которые держатели берут в рамках установленных им лимитов.

Эти карты могут быть выпущены в рамках международных платежных систем, таких как Visa, MasterCard или национальной системой Мир. Карты различаются внутренними условиями, которые оговариваются при выдаче пластикового средства платежа. Одни участвуют в программах лояльности, по другим зачисляются кэшбеки от совершенных платежей, по третьим накапливаются мили.

Какой вид карты выбрать зависит от решения клиента и тех целей, которые он ставит. Некоторые подходят для накопления средств на остаток на счете, другие привлекательнее для пенсионеров и молодежи.

Для международных поездок и расчетов следует использовать карты, выпущенные в рамках международных платежных систем.

Для расчетов на территории России можно использовать любую карту эмитированную Сбербанком.
Об авторе

Клавдия Трескова – высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о.

начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет.

treskova@brobank.ru

Эта статья полезная?

Источник: https://brobank.ru/sberbank-banki-partnyory/

Снятие наличных без комиссии у банков-партнеров Сбербанка

Сбербанк и банки партнеры

Одним из лидеров финансового рынка России 2020 года является ПАО Сбербанк, учреждение имеет обширную сеть собственных банкоматов и филиалов.

Однако структура кредитного учреждения не ограничивается терминалами и подразделениями. Не менее обширна сеть банков-партнеров Сбербанка, где можно без комиссии снять наличные.

При проведении аналогичной операции в стороннем учреждении, которое не сотрудничает с СБ РФ, придется заплатить приличную сумму.

Что дает партнерство банков клиентам Сбербанка

Сотрудничество кредитных учреждений положительно сказывается на клиентах, это позволяет повышать качество услуг. Одна из самых явных выгод для граждан, обсуживающихся в Сбербанке, возможность без комиссии снимать деньги в других банкоматах.

Работодатели выдают сотрудникам пластиковые карты по зарплатным проектам. Используя подобный пластик, граждане могут бесплатно обналичить нужную сумму в терминале Сберегательного банка. Если поблизости нет ни одного банкомата СБ РФ, а присутствуют устройства банков, которые сотрудничают со Сбербанком, гражданин может снять деньги с минимальным комиссионным сбором или вовсе без него.

Банки-партнеры Сбербанка России есть не только на территории нашей страны, но и за ее пределами. Всего в мире установлено девяносто тысяч терминалов СБ РФ. Например, у ВТБ 24 их всего 4 000.

В числе партнеров Сберегательного банка на текущий момент числится более двенадцати кредитных учреждений, которые работают в России и на территории СНГ.

Часть компаний, с которыми сотрудничает СБ РФ, функционирует за рубежом.

С какими банками сотрудничает сбербанк россии

Кредитное учреждение сотрудничает только с проверенными структурами на финансовом рынке.

Все партнеры СБ РФ характеризуются высокими показателями перспективности и высокими показателями относительно текущего положения дел.

Однако обналичить средства без комиссии в банкоматах можно не у всех партнеров. Некоторые кредитные учреждения взимают дополнительный сбор, правда в уменьшенном виде.

Основные партнеры

Среди всех банков, с которыми сотрудничает Сбербанк можно выделить три учреждения:

  • ВТБ 24.
  • Промсвязьбанк.
  • Россельхозбанк.

ВТБ (Внешторгбанк) считается одним из самых крупных партнеров СБ РФ. В структуру финансовой организации входит пятьсот отделений, лизинговые и страховые учреждения. Филиалы компании функционируют в семидесяти пяти областях России. Переводы с пластика Сбербанка с использованием терминалов ВТБ облагаются минимальными сборами – до 1,5% за каждую проведенную операцию.

Промсвязьбанк считается одним из самых надежных частных банков в стране. Подразделения кредитного учреждения функционируют не только в России, но и за ее пределами (Индия, Китай). Обналичивание денег с карточки СБ РФ в терминал данного банка облагается минимальной комиссией.

Россельхозбанк характеризуется развитой сетью подразделений и представительств, работающих во многих регионах страны. На текущий момент банк имеет больше семидесяти пяти филиалов и примерно девяносто тысяч терминалов. Через устройства Промсвязьбанка клиенты СБ РФ могут снять деньги без взимания комиссионного сбора.

Дополнительные

Помимо основных партнеров в список тех, с кем сотрудничает Сберегательный банк, входит ряд дополнительных, но не менее развитых компаний:

  • МТС.
  • Открытие.
  • Транскапиталбанк.

Банк МТС занимает стабильные позиции на финансовом рынке. В частности, кредитное учреждение находится на седьмом месте по количеству выданных депозитов и пятнадцатое по объему оформленных кредитных карт.

Банк Открытие входит в первую десятку финансовых организаций России. На территории страны функционирует около шестисот структурных подразделений.

Транскапиталбанк – один из самых мощных игроков на кредитном рынке страны, входит в перечень самых надежных структур. Его подразделения успешно функционируют в двадцати пяти регионах РФ. Примерно 65 подразделений банка обслуживает больше 500 000 россиян, как юридических, так и физических лиц.

Перечень финансовых организаций, которые сотрудничают со Сберегательным банком, не является постоянным. В зависимости от внутренней политики кредитного учреждения список может меняться. Поэтому перед обналичиванием денег стоит уточнить, продолжается ли сотрудничество между двумя структурами.

Единственным зарубежным партнером Сбербанка, где клиенты могут снять необходимую сумму с минимальной комиссией, является кредитное учреждение Турции – DenizBank-A/S.

Кредитное учреждение сотрудничает с организациями в Чехии, Хорватии, Сербии и Словакии.

Условия пополнения карты и обналичивания средств отличаются, поэтому перед проведением операции стоит проконсультироваться с местными сотрудниками банка.

Дочерние филиалы

Также у СБ РФ функционирует за рубежом ряд дочерних предприятий:

  • АО «Сбербанк» в Казахстане.
  • БПС-Сбербанк в Беларуси.
  • Сбербанк России на Украине.

Но поскольку данные компании являются частью финансовой группы Сберегательного банка, их нельзя назвать партнёрами. Они априори следуют внутренней и внешней политике СБ РФ.

Где можно снять деньги с карты Сбербанка без комиссии

Несмотря на обширный список кредитных учреждений, которые сотрудничают со Сберегательным банком, обналичить деньги без дополнительного сбора можно не во всех компаниях. Подобную услугу предоставляют только четыре организации:

  • ВТБ.
  • Россельхозбанк.
  • Юниаструм-Банк.
  • Адмиралтейский Банк.

Однако за осуществление иных финансовых транзакций данные кредитные учреждения взимают комиссионный сбор. Например, за перевод денег с карты на карты придется дополнительно заплатить определенную сумму.

Советы клиентам Сбербанка

Процедура внесения денег или их обналичивание зависит от политики банка-партнера. Поэтому до того, как пользоваться услугой, рекомендуется внимательно ознакомиться с условиями.

Комиссия за снятие наличных с пластиковой карты Сбербанка не взимается, если клиент соблюдает месячный или суточный лимит, установленный банком.

В среднем в компаниях действуют следующие ограничения: 500 000 рублей в месяц, 150 000 рублей в сутки.

https://www.youtube.com/watch?v=RXzjRBKZwtk

Пополнение баланса карта через терминалы банков-партнеров проводится без взимания комиссионного сбора. Комиссионные берутся только в том случае, если потребитель хочет провести транзакцию между кредитками разных финансовых организаций. В этом случае банк, который сотрудничает с СБ РФ, может взять комиссию. Однако подобный сбор не может превышать установленного лимита (1,5% от суммы).

Перевод между счетами обходится дороже. Даже в условиях действующего соглашения банк-партнер возьмет с клиента комиссионные от 1% до 2,5%. Причем подобный размер дополнительного сбора устанавливает не Сбербанк, а его партнеры.

Заключение

Сотрудничество между финансовыми организациями выгодно не только для компаниям, но и клиентам.

Благодаря наличию у Сбербанка банков-партнеров владельцы пластиковых карт получают возможность переводить и снимать деньги с минимальной комиссией, т.е. с наименьшими для себя затратами.

Также есть возможность воспользоваться иными не менее важными и полезными сервисами у компаньонов Сберегательного банка.

Источник: http://www.ccbank.ru/karty/banki-partnery-sberbanka-bez-komissii-snyatie-nalichnyx.html

Банки-партнеры Сбербанка для снятия наличных

Сбербанк и банки партнеры

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансово-кредитной системе РФ по многим параметрам таким, как прибыль, объем собственного капитала, количество реализованных кредитных продуктов.

Многое Сбербанк делает для улучшения качества обслуживания, в том числе заключая договоры о партнерстве с кредитными учреждениями, подтвердившими финансовую стабильность и высокую ответственность.

Ведь в банках-партнерах клиенты Сбербанка могут совершать банковские операции на более выгодных условиях, чем в сторонних банках.

  1. Снятие денег БЕЗ и С комиссией
  2. Лимит снятия
  3. Виды партнеров Сбербанка
  4. Снятие наличных за границей

Снятие денег БЕЗ и С комиссией

Сеть дополнительных офисов и автоматизированных устройств самообслуживания Сбербанка считается самой крупной на российском финансовом рынке. Всегда проще найти фирменный банкомат или отделение, чтобы снять деньги с карты без уплаты процентов за обслуживание.

К тому же услуги бескомиссионного обналичивания денег не предусмотрены в условиях партнерства с другими банками.

В банкоматах или кассах других банков, вне зависимости входят они в партнерскую сеть или нет, при снятии наличных с дебетовой карты в среднем взимается 1 процент от суммы.

Учтите, что при обращении в кассу отделения любого банка, потребуется иметь при себе не только пластиковую карту, но и оригинал российского паспорта.

Многих пользователей вводит в заблуждение уведомление, появляющееся при обслуживании в банкоматах стороннего банка, что банк не взимает комиссию. Это означает, что кредитное учреждение – партнер или дочерний банк, оказывающее услуги, не снимает процент за выдачу наличных. Но эмитент, то есть Сбербанк, взимает плату, согласно установленному тарифу.

Стоит запомнить, что с нулевой комиссией с любой карты, выпущенной Сбербанком, можно снять деньги в пределах установленного лимита исключительно в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка.

Но зная, что Сбербанк располагает более 80 000 терминалов и банкоматов, можно не сомневаться в том, что, находясь в России можно без труда снять деньги быстро и без дополнительных затрат.

Убедиться в этом можно, воспользовавшись на официальном сайте Сбербанка сервисом поиска отделений и банкоматов.

С комиссией

Прежде всего стоит отметить, что комиссия взимается при выдаче денег с карточного счета даже в кассе Сбербанка в том случае, если превышена сумма суточного ограничения. Но комиссия в размере 0,5 процента будет начисляться не на всю сумму, предназначенную к выдаче, а на сумму, превышающую лимит.

При взаимодействии с другими банками придется за снятие денег с карты заплатить:

  • 3-4% при использовании кредитной карты;
  • 1% при использовании дебетовой карты.

Особенно хочется отметить, что условия обслуживания на территории РФ карты национальной платежной системы МИР, эмитированной Сбербанком, ничем не отличаются от других платежных инструментов в плане обналичивания.

Но в ближайших планах Центрального Банка РФ – предоставить держателям карты МИР приоритетную возможность снимать деньги без каких-либо комиссий в сервисах всех без исключения российских банков.

Такой популярный инструмент управления рисками, как количественное ограничение, накладываемое на проводимые операции, зависит от вида платежного продукта.

Так, в кассах и терминалах Сбербанка можно снимать без уплаты комиссионного:

КартыВ суткиВ месяц без комиссии
В банкоматах без комиссииВ кассах
Без комиссии0,5% от суммы превышения
Дебетовые
Карта с большими бонусамиСвыше 500 тыс. руб.До 500 тыс. руб.Свыше 500 тыс. руб.До 5 млн. рублей
Карта Аэрофлот Signature
Платиновая карта
Золотая картаСвыше 300 тыс. руб.До 300 тыс. руб.Свыше 300 тыс. руб.До 3 млн. рублей
Классическая картаСвыше 150 тыс. руб.До 150 тыс. руб.Свыше 150 тыс. руб.До 1,5 млн. рублей
Молодежная карта
Пенсионная карта МИРСвыше 50 тыс. руб.До 50 тыс. руб.Свыше 50 тыс. руб.До 500 тыс. рублей
Моментальная карта

Условия кредитных карт предполагают безналичные способы использования денежных средств. Но в форс-мажорных ситуациях можно и с кредиток снять деньги, заплатив комиссию в размере:

  • 3-х процентов от суммы выдачи при использовании сервисов Сбербанка и банков-партнеров;
  • 4-х процентов от суммы выдачи при использовании сервисов других банков.

Лимиты на транзакции, связанные с переводами и выдачей наличных по кредитным картам, следующие:

ВидВ сутки
Золотая карта300 тыс. руб.
Премиальная карта500 тыс. руб.
Классическая карта150 тыс. руб.

Сбербанк заключает партнерские отношения для реализации собственных масштабных целей. Но основную ставку делает на дочерние банки:

  • ОАО “БПС-Беларусьбанк” в Республике Беларусь;
  • ДБ АО “Сбербанк” в Казахстане;
  • АО “Сбербанк” в Украине;
  • Sberbank (Switzerland) AG в Швейцарии;
  • Sberbank в странах Центральной и Восточной Европы.

Ключевые

Ключевыми партнерами Сбербанка являются три стабильно-развивающихся банка: ВТБ, Альфа-банк и Россельхозбанк. Это три коммерческие финансовые компании, построение взаимовыгодных отношений, с которыми играет основную роль в достижении успеха на рынке.

Банки партнеры Сбербанка без комиссии — где можно без комиссии снять наличные с банкомата

Сбербанк и банки партнеры

Несмотря на то, что Сбербанк обладает самой разветвленной филиальной сетью в РФ, наличие банков-партнеров делает обслуживание клиентов еще боле простым и удобным.

Особенно важным это является при необходимости срочного снятия наличных, погашения кредита или проведения платежа.

Операции по переводу денежных средств между партнерами осуществляются по минимальным тарифам или совсем без комиссий, с высокой скоростью.

В данный момент (обновлено 19.06.2018) снять наличные без комиссии можно только в банкоматах самого Сбербанка.

За снятие наличных в банкоматах других банков взимается комиссия — 1% но не менее 100 рублей (3 доллара или 3 евро в случае снятия в соответствующей валюте). Также сторонний банк может взимать свою комиссию.

Но как правило, при начале работы с банкоматом другого банка, вы получите уведомление, что комиссия сторонним банком не взимается.

Кто такой банк-партнер

Банки-партнеры заключают между собой договор о сотрудничестве, подразумевающий выполнение клиентами основных банковских операций через устройства самообслуживания с минимальной комиссией или совсем без нее.

Партнерство основано на взаимовыгодных условиях, расширяется общая корпоративная сеть, увеличивается клиентская база банков, экономятся средства на установку новых банкоматов и на их обслуживание.

В конечном итоге сотрудничество способствует росту прибыли кредитных компаний.

Возможности партнерской банковской сети:

  • Расширение пунктов обслуживания кредитной компании;
  • Часто лимиты на снятие наличных в банках партнерах выше, чем в самой кредитной организации;
  • Осуществление переводов с карты на карту между разными банками с минимальными тарифами;
  • Просмотр остатка средств на счете без комиссий;
  • У клиентов банков появляется выбор, где удобнее совершать операции в зависимости от места жительства или работы.

Через банкомат банка-партнера клиенты Сбербанка могут снять наличные, погасить кредит, пополнить счет и т. д. Комиссии и лимиты на обслуживание устанавливаются согласно тарифной политике самой кредитной организации и компаний-партнеров.

Раньше действовала объединенная расчетная система, которая объединяла кредитные организации в плане обслуживания клиентов. На сегодняшний день ОРС не работает и каждый банк собирает свою сеть партнеров самостоятельно.

Сбербанк занимает третью часть банковской системы РФ. Обладает разветвленной филиальной сетью, состоящей из 12 территориальных банков, почти 16 тысяч дополнительных офисов. Работают более 90 тыс. банкоматов и других устройств самообслуживания.

Присутствует в 83 субъектах РФ, странах СНГ, Центральной и Восточной Европы, в Турции. Является самым крупным эмитентом дебетовых и кредитных карт.

Поэтому кредитная компания не боится конкуренции сторонних банков, диктует собственные условия управления финансовым рынком страны.

Количество точек присутствия Сбербанка позволяет не сильно развивать партнерские отношения в плане льготного обслуживания сторонних клиентов. Это скорее требуется самим банкам-партнерам для увеличения собственной сети самообслуживания.

Кто является банком-партнером Сбербанка

В списке компаний, подписавших договор о сотрудничестве, есть кредитные организации с государственным участием, крупные игроки финансового рынка, частные банковские структуры.

Величина тарифа за пользование услугой зависит от наименования операции, типа карты, региональных особенностей.

Ключевые партнеры

Среди ключевых партнеров можно выделить Россельхозбанк, банк ВТБ, Промсвязьбанк.

Россельхозбанк – кредитная организация, филиальная сеть которой является одной из наиболее крупных. На территории РФ работают 73 филиала банка, в наличии более 90 тыс. терминалов. Через банкоматы Россельхозбанка клиенты получают возможность снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка без оплаты комиссионных.

Группа компаний ВТБ выступает в роли самого крупного партнера главной кредитной компании страны. Холдинг объединяет более 15 банков, страховых организаций, лизинговых компаний, прочих финансовых структур. Филиалы компании расположены более чем в 70 областях, сеть включает в себя более тысячи представительств, точек присутствия.

Обладая широкой филиальной сетью и большим количеством устройств самообслуживания банки делают возможным для клиентов обоих кредитных организаций снимать наличные в банкоматах без комиссионного вознаграждения. Тарифы по переводам с одного карточного счета на другой составляют в среднем до 1,5% за операцию.

Одним их лучших частных банков в России считается Промсвязьбанк. Его представительства расположены не только на территории РФ, но и в Китае, Индии, Казахстане.

Снимать наличные через кредитную компанию можно в терминалах, банкоматах.

Снимать наличные в банкомате банка можно с минимальной комиссией, следует принимать во внимание существующие лимиты на величину снятия и максимальное количество операций.

Дополнительные партнеры

В числе партнеров, с которыми сотрудничает Сбербанк находятся такие кредитные организации:

Банк Открытие. Является системно значимым банком, входит в десятку крупнейших банков России. Присутствует в Московском регионе, Ленинградской, Тюменской, Новосибирской областях, Краснодарском и Хабаровском крае. Работает более 500 отделений кредитной компании.

Транскапиталбанк. Кредитная компания входит в число 50 крупнейших банков РФ. Присутствует в 23 регионах, имеет 63 офиса продаж, обслуживает более полумиллиона клиентов физических и юридических лиц.

Банк МТС. Кредитная компания занимает 15 место по объему портфеля кредитных карт, 7 место по выдаче товарных кредитов, 44 место по величине активов. Имеет более 1 тыс. банкоматов и терминалов.

Список кредитных компаний не является постоянным. Их необходимость определяется финансовой политикой банка. Поэтому при проведении операции следует предварительно узнать стоимость услуги. Информация будет доведена до пользователя во время проведения операции.

Например, при снятии наличных в банкомате другого банка, система выведет на экран сумму, которая будет списана со счета, в т. ч. сколько будет снято денег, сколько составит плата за услугу.

Если тариф не устраивает, операцию можно отменить и найти другое устройство самообслуживания для получения услуги.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/kakie-banki-partnery-sberbanka-rabotayut-bez-komissii

Банки-партнеры Сбербанка: снятие наличных, переводы без комиссии

Сбербанк и банки партнеры

Снять деньги без комиссии можно не только в отделении или банкомате Сбербанка, как считают многие действующие клиенты. На самом деле выполнить эту процедуру можно в банкоматах партнёров банка.

В данной статье мы с Вами разберём условия предоставления опции, что нужно выполнить для этого и какие кредитные организации входят в список банков партнеров на территории России и за её границей?

Банки-партнеры Сбербанка

ПАО «Сбербанк России» — самый крупный отечественный банк. Чтобы закрепиться и ещё больше развить свои позиции, Сбербанк активно налаживает связь с прочими банковскими учреждениями. Это проявляется в партнёрских договорах.

Суть партнёрства заключается в следующем. Клиент (потребитель) обслуживается в банке-партнере на тех же (или хотя бы приравненных к ним) условиях, как если бы человек обратился в Сбербанк.

Аналогичные требования применяются к Сбербанку России — действующие клиенты банка-партнёра могут без комиссии снять наличные, внести денежные средства на счёт или выполнять другие действия в банкоматах или кассах Сбербанка.

Например, в кругу партнеров, распространено снятие наличных без комиссионного сбора через банки-партнёры Сбербанка.

Несомненно, в первых рядах на партнёрские отношения со Сбербанком нацелены небольшие коммерческие банки. Для них соглашение — это выход на широкую аудиторию клиентов и огромную сеть банкоматов и касс. Но на деле Сбербанку невыгодно сотрудничать с небольшими организациями. По этой причине почти все банки-партнеры такие же крупные отечественные компании.

Список банков-партнёров Сбербанка выглядит примерно так:

  • Банк ВТБ (ПАО);
  • ПАО «МТС Банк»;
  • ПАО «Промсвязьбанк»;
  • АО «Россельхозбанк»;
  • ПАО Банк «ФК Открытие»;
  • ТКБ Банк ПАО.

Этот список далеко не полное представление всех партнёрских организаций Сбербанка России. Перечень постоянно меняется или дополняется, потому что каждый договор на совместное обслуживание клиентов имеет свой срок действия. Также в списке не указаны компании, в банкоматах которых можно снять деньги без комиссии за границей. Об этом чуть ниже.

Снять наличные или внести деньги на счёт – что выгоднее?

Сеть доп. офисов и банкоматов Сбербанка является одной из самых больших на отечественном рынке. Иногда легче найти ближайший банкомат или отделение Сбера, чтобы снять деньги с карты без комиссии.

К тому же, равным счётом, процедура снятия наличных без комиссионного сбора не учитывается даже в условиях договора партнёрского сотрудничества. В банкоматах или кассах банков-партнёров снятие наличных с дебетовой или кредитной карты облагается комиссией, в среднем от 1% от суммы.

Внимание. Обращаясь в кассу дополнительного офиса или филиала банка-партнёра, не забудьте взять с собой пластиковую карту и паспорт гражданина Российской Федерации.

Можно ли снять без комиссии?

Иногда всплывающее в банкомате стороннего кредитного учреждения оповещение вводит в заблуждение пользователя о том, что банк не берёт комиссию. Это значит, что финансовая организация либо партнёр, либо дочерняя компания, которая, оказывая услуги не возьмёт процент за обналичивание средств. Однако эмитент, он же Сбербанк, может взять плату по установленному тарифному плану.

Обратите внимание. Без комиссии снять деньги с любой карты, можно только сумму в пределах установленного лимита в ATM и кассах Сбербанка.

Однако, понимая, что кредитное учреждение имеет свыше 80000 банкоматов и терминалов самообслуживания, можно даже не думать о том, что, находясь на территории Российской Федерации, могут возникнуть какие-либо проблемы с обналичиванием или внесением средств.

Убедитесь в этом и найдите ближайший офис/терминал, перейдя по ссылке sberbank.ru/ru/about/today/oib.

Какая может быть комиссия?

В первую очередь нужно отметить, что комиссионный сбор может взиматься при выдаче средств со счёта карты даже через кассу Сбера. Это может быть связано с тем, что была превышена сумма дневного или месячного лимита. Комиссия, равная 0,5% будет начислена не на всю выдаваемую сумму, а на её часть, лимит которой превышен.

При обращении к банку-партнёру придётся оплатить комиссию за снятие наличных с карты:

  • От 3% до 4% с кредитной карты;
  • До 1% с дебетовой карты.

Минимальная комиссия за использование банкомата банка-партнёра – 100 рублей, за использование кассы финансового учреждения – 150 рублей.

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Максимальный лимит на снятие наличных устанавливается в связи с типом платёжного инструмента. Таким образом, в банкомате, терминале самообслуживания и кассе банка можно снять без комиссии только в пределах установленного лимита:

НаименованиеДневной лимитМесячный лимит
Банкомат без комиссииКассаБез комиссии
Без комиссииС комиссией
Карта Аэрофлот SignatureБолее ₽500000До ₽500000Более ₽500000До ₽5000000
Карта с большими бонусами
Платиновая карта
Золотая картаБолее ₽300000До ₽300000Более ₽300000До ₽3000000
Классическая картаБолее ₽150000До ₽150000Более ₽150000До ₽1500000
Молодёжная карта
Пенсионная карта МИРБолее ₽50000До ₽50000Более ₽50000До ₽500000
Моментальная карта

Внимание. В таблице указаны условия только дебетовых карт.

Кредитные карты в основном предполагают только безналичные способы применения денежных средств, находящихся на кредитном лимите. Не облагаются комиссией только деньги, находящиеся поверх этого лимита. Однако, бывают случаи, когда обстоятельства требуют срочно снять средства с кредитки. Придётся заплатить комиссию, равную:

  • 3% от суммы, если используются сервисы Сбербанка или его банков партнеров;
  • 4% от суммы, если используются сервисы других банков.

Лимиты на операции, связанные с выдачей наличных и переводами по кредитной карте такие же как на дебетовых.

Какие банки партнеры есть у Сбербанка за границей?

Ещё до начала 2000 года руководство Сбербанка активно наращивало свою международную популярность и значимость компании. Первоначальным шагом было открытие дочерних банковских учреждений в бывших советских странах. К ним можно отнести:

  1. Акционерное общество «Сбербанк» в респ. Казахстан, ссылка на сайт — sberbank.kz.
  2. Открытое акционерное общество «БПС-Сбербанк» в респ. Беларусь, ссылка на сайт — bps-sberbank.by.
  3. Акционерное общество «Сбербанк» на Украине, ссылка на сайт — sbrf.com.ua.
  4. Sberbank (Switzerland) AG в Швейцарии, ссылка на сайт — sberbank.ch.

Данные дочерние предприятия — собственность ПАО «Сбербанк России». Каждая организация входит в одноимённую финансовую группу. Честно говоря, они не являются партнёрами банка, а входят в фин. группу. Поэтому каждая из них следует политике головного офиса.

Но это не значит, что денежные операции в Сбербанке между странами выполняются без комиссии. К всеобщему огорчению, международные денежные переводы достаточно дорогое удовольствие. Поэтому бесплатное обслуживание пока не осуществляется.

Клиенты любого дочернего или основного банка могут расчитывать на льготные условия обслуживания.

Например, обналичивание средств (речь идёт о российских рублях) в одном из отделений ОАО «БПС-Сбербанк» со счёта, открытого в ПАО «Сбербанк России» подвергается комиссионному сбору, равному 1%.

Таким образом, если бы пользователь осуществлял операцию в другом банке, то за те же самые действия ему пришлось бы отдать 2,5% от суммы.

Помимо этого, Сбер активно расширяет свою сеть в странах дальнего зарубежья. В следствии чего появились новые зарубежные партнёры:

  • Sberbank-C/Z;
  • Sberbank-B/H;
  • Sberbank-A/D;
  • Sberbank-D/D;
  • DenizBank-A/S;
  • Sberbank-Srbija;
  • Sberbank-Banka;
  • Sberbank-Slovensko;
  • Magyarorszagi-Volksbank/Zrt.

Данные учреждения можно найти на территории всей Европы, начиная с Праги и заканчивая Стамбулом. Условия снятия и внесения наличных денежных средств могут различаться, в зависимости от страны и политики компании. Перед обращением в коммерческую организацию рекомендуется обратиться за консультацией на горячую линию.

Как происходит снятие наличных за границей?

Клиенты Сбера привыкли, что именными банковскими картами, выпущенными финансовой организацией, можно пользоваться не только на территории России, но и за её границами. Редкие исключения — дебетовые карты для социальных или пенсионных выплат. За рубежом их использование невозможно из-за того, что банковский продукт выпускается только в отечественной валюте.

Есть Индийский филиал, также имеются представительства в Китае и Германии. Но мы рассмотрим условия снятия наличных с карт Сбербанка в Турции — излюбленной россиянами курортной зоной.

Несмотря на то, что в Турции нет подразделений ПАО «Сбербанк России», снять деньги без комиссии всё-таки можно. Руководством компании в 2012 году был выкуплен контрольный пакет акций банка DenizBank. Теперь DenizBank — банк-партнёр Сбербанка, обслуживание которого направлено на русскоязычную аудиторию.

Владельцы пластиковых карт Сбербанка могут бесплатно снять деньги в банкоматах и кассах DenizBank. Нужно принять во внимание, что, пользуясь картами нач. уровня, будет взиматься комиссионный сбор размером 0,75% от суммы (нач. уровень, например Maestro, Visa Electron и так далее). Удобно, что с карточек Сбера можно снимать как рубли, так и доллары или лиры.

Источник: https://probankira.ru/finansy/banki/partnery-sberbanka.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.